Aml 정책

소개

Wonwin은 자사의 게임 서비스가 불법 금융 활동에 이용되는 것을 방지하기 위해 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CTF) 정책을 유지합니다. 본 정책은 관련 법률 및 규제상 기대에 따라 고객 온보딩, 지속적 활동 모니터링, 관할 당국에 대한 보고를 포함한 Wonwin의 모든 운영에 적용됩니다.

목적

• Wonwin 서비스가 자금세탁, 테러자금조달 또는 관련 범죄에 이용되는 것을 방지합니다.
• 위험 기반 접근방식을 통해 적용 가능한 AML/CTF 법률 및 국제 기준을 준수합니다.
• 강력한 고객확인제도(KYC) 및 지속적인 실사 조치를 시행합니다.
• 고객, 상품 및 지역 전반에 걸쳐 ML/TF 위험을 식별, 평가 및 완화합니다.
• 거래 및 사용자 활동을 모니터링하고, 필요 시 의심 사례를 관련 당국에 보고합니다.
• 준비태세와 준수 수준 유지를 위해 임직원에게 지속적인 AML/CTF 교육을 제공합니다.

정의

자금세탁(ML)이란 범죄 활동에서 발생했거나 발생한 것으로 알려지거나 의심되는 자금 또는 재산의 불법적 출처를, 예치, 은닉 분산, 통합의 과정을 통해 숨기는 것을 의미하며, 여기에는 해당 자금의 전환, 이전, 은닉, 취득 또는 사용과 같은 활동이 포함됩니다. 테러자금조달(TF)이란 어떠한 수단으로든 자금을 제공하거나 수집하여, 그 자금이 테러 또는 테러 활동을 실행하거나 지원하는 데 사용되도록 의도하는 것을 의미합니다.

지배구조 및 감독

Wonwin의 이사회는 AML/CTF 준수에 대한 최종 책임을 집니다. Wonwin은 AML/CTF 절차의 일상적 운영, 감독 및 지속적 개선을 책임지는 자금세탁보고책임자(MLRO)를 지정합니다. MLRO는 독립적인 권한, 자원에 대한 접근권, 그리고 고위 경영진에 대한 직접 보고 체계를 보유합니다.

• AML/CTF 정책 및 절차를 수립하고 유지합니다.
• KYC, 고객 실사 및 지속적 모니터링 조치를 감독합니다.
• 의심 활동에 대한 조사를 조정하고, 필요한 경우 법 집행기관 또는 규제기관과 소통합니다.
• AML/CTF 교육을 제공하고 준수 현황을 고위 경영진에게 보고합니다.

고객확인제도(KYC) 및 실사

고객 실사(CDD)

• CDD에 위험 기반 접근방식을 채택합니다. 모든 사용자는 계정 등록을 완료해야 하며, 검증 및 지속적 모니터링에 필요한 식별 정보를 제공해야 합니다.
• 신원 확인에는 다음 정보가 필요합니다: 법적 성명, 생년월일, 거주지 주소, 이메일 주소 및 전화번호. 암호화폐 관련 거래의 경우, 입금 및 출금에 사용된 지갑 주소를 기록해야 합니다.
• 검증에는 신뢰할 수 있고 독립적인 정보 출처가 활용될 수 있으며, 제재 목록 및 정치적 주요 인물(PEP) 목록을 포함한 신원 심사를 위해 제3자 제공업체가 관여할 수 있습니다.
• ML/TF 위험 평가를 위해 고객 관계의 성격과 목적에 대한 이해를 기록합니다.

강화된 고객 실사(EDD)

• PEP, 고위험 관할권 출신 고객, 또는 비정상적 활동을 시사하는 패턴을 포함한 고위험 고객 또는 거래에 적용됩니다.
• EDD 조치에는 추가 신원 확인 자료, 자금출처(SoF) 및 재산출처(SoW) 검증, 강화된 지속적 모니터링, 그리고 관계 개시 또는 지속에 대한 고위 경영진의 승인이 포함될 수 있습니다.

지속적 모니터링

• ML/TF 위험 프로파일에 부합하는 의심 활동을 탐지하기 위해 고객 계정 및 거래에 대한 지속적 모니터링을 시행합니다.
• 최신 KYC 정보를 유지하고 고위험 고객을 정기적으로 검토합니다.

수용 및 온보딩 정책

Wonwin은 다음 중 어느 하나에 해당하는 경우 계정 개설을 거부하거나 기존 계정을 정지 또는 해지할 수 있습니다: 만족스러운 검증 자료를 제공하지 못한 경우, 허위 또는 위조 문서 제출, 위치 또는 신원 확인의 우회, 적절히 완화할 수 없는 제재 또는 PEP 관련 위험, ML/TF 또는 기타 범죄 활동에 대한 의심, 충분한 설명 없이 자금출처에 대한 우려가 있는 경우, 또는 실제 신원이나 실소유자를 확인할 수 없는 경우. Wonwin은 준수 및 플랫폼의 무결성을 보장하기 위해 단독 재량으로 서비스 제공을 거부하거나 접근을 제한할 권리를 보유합니다.

거래 모니터링

Wonwin은 의심 활동을 탐지하기 위해 자동화 시스템과 수동 검토를 결합한 다층적 접근방식을 사용합니다. 주요 구성 요소는 다음과 같습니다:

• 모든 고객 및 거래에 대해 관련 목록 및 제한된 관할권을 기준으로 제재 심사를 수행합니다.
• 암호화폐 활동에 대한 블록체인 분석을 통해 지갑 위험을 평가하고, 불법 활동과의 연계를 식별하며, 비정상적인 거래 패턴을 탐지합니다.
• 고객의 알려진 프로파일 또는 예상 행동에서 벗어나는 거래에 대해 비정상 활동 탐지를 수행합니다.
• 자금의 출처 또는 목적지를 은폐하려는 시도를 식별하기 위한 안티 믹싱 조치를 시행하며, 믹서 또는 텀블러가 관련된 활동은 강화된 고객 실사 또는 계정 정지를 유발할 수 있습니다.
• 위험 수준에 따라 필요한 경우 재검증 또는 추가 실사를 실시하며, 출금 및 입금 패턴을 모니터링합니다.

위험 평가

Wonwin은 AML/CTF 준수를 위해 위험 기반 프레임워크를 적용합니다. 위험 평가는 고객 위험(지역, 행동, 검증 상태, PEP 노출), 상품/서비스 위험(게임 및 암호화폐 관련 활동), 그리고 지역적 위험(AML/CTF 미비점이 알려져 있거나 제재 대상인 관할권)을 포괄합니다. 평가는 최소 연 1회 검토되며, 중대한 사건이나 규제 변경에 대응하여 업데이트됩니다.

기록 보관

Wonwin은 AML/CTF 관련 기록을 사업 관계 종료일 또는 최종 거래일 중 더 늦은 날로부터 최소 five (5)년간 보관합니다. 기록에는 신원 확인 문서 및 검증 데이터, 거래 세부사항, 서신, 내부 AML/CTF 조사, 교육 기록 및 모든 규제 보고가 포함됩니다. 모든 기록은 안전하게 보관되며, 유효한 요청이 있는 경우 관할 당국이 접근할 수 있습니다.

의심 활동 보고

ML/TF 활동을 관찰하거나 의심한 임직원은 지체 없이 MLRO에게 보고해야 합니다. MLRO는 이를 조사하며, ML/TF가 의심될 만한 합리적 근거가 있는 경우, 법률에 따라 적절한 금융정보분석원 또는 기타 당국에 의심거래보고서(SAR)를 제출합니다. 보고가 진행 중인 동안에는 어떠한 공개 또는 정보 누설도 허용되지 않으며, Wonwin은 적용 가능한 법적 제한 범위 내에서 법 집행기관 및 규제기관에 협조합니다.

임직원 교육

Wonwin은 경영진, 결제, 컴플라이언스 및 고객 지원을 포함한 관련 임직원에게 정기적인 AML/CTF 교육을 제공합니다. 교육 주제에는 적용 법률 및 규정, 내부 절차, 위험 식별, KYC 및 실사, 위험 신호, 보고 의무가 포함됩니다.

정책 개정 및 시행

본 AML/CTF 정책은 지속적으로 갱신되는 문서입니다. Wonwin은 규제 변경, 위험 평가 결과 및 운영상 발전 사항을 반영하기 위해 이를 정기적으로(최소 연 1회) 검토하고 업데이트합니다. 중대한 변경 사항은 MLRO와 고위 경영진 또는 이사회의 승인을 받아야 합니다.